📈CONSULTORIA FINANCEIRA ESTRATÉGICA - PESSOAL E FAMILIAR
Organização, clareza e planejamento para decisões financeiras seguras
A Consultoria Financeira Pessoal e Familiar da X4Plan é indicada para profissionais e famílias que possuem renda relevante, múltiplos compromissos financeiros e desejam organizar suas finanças, ganhar previsibilidade e tomar decisões com mais segurança.
O foco não é apenas reduzir gastos, mas entender o cenário financeiro completo, corrigir desequilíbrios, estruturar prioridades, criar reservas e construir um plano financeiro realista para o curto, médio e longo prazo, preservando qualidade de vida. 🔍
🧾ESCOPO INICIAL
Durante a reunião de consultoria, realizamos uma análise objetiva e estruturada, incluindo:
✔︎ Levantamento das receitas fixas e variáveis
✔︎ Mapeamento detalhado das despesas familiares
✔︎ Identificação de padrões de consumo e pontos de atenção
✔︎ Avaliação do nível de endividamento e uso de crédito
✔︎ Análise de riscos financeiros e ausência de reservas
✔︎ Definição de prioridades financeiras
✔︎ Recomendações práticas e personalizadas para reequilíbrio financeiro
Ao final, o cliente sai com clareza sobre sua situação financeira atual e direcionamento objetivo sobre o que ajustar, manter ou priorizar.
🪙ENTREGAS INCLUSAS:
✔︎ Planilha Inteligente de Controle Financeiro da X4Plan com Conciliação Bancária e Importação Automática de Extratos. Acompanha Manual de Utilização.
✔︎ Resumo da Reunião com Conclusões e Recomendações Personalizadas, enviado por e-mail e whatsapp.
✔︎ Direcionamento prático para organização financeira imediata.
✔︎ Descontos em novos serviços contratados.
SERVIÇOS COMPLEMENTARES (OPCIONAL):
✔︎ Diagnóstico financeiro detalhado com conciliação e análise aprofundada
✔︎ Planejamento financeiro personalizado com metas e orçamento estruturado
✔︎ Gestão de dívidas, crédito e financiamentos
✔︎ Acompanhamento financeiro mensal com análise de resultados e evolução
🎯PARA QUEM É ESTA CONSULTORIA:
✔ Famílias que querem sair das dívidas e ganhar controle financeiro.
✔ Profissionais liberais, autônomos, empregados ou desempregados, executivos e famílias.
✔ Pessoas que desejam economizar para grandes objetivos (casa, viagens, aposentadoria).
✔ Quem busca segurança financeira e tranquilidade no dia a dia.✔︎ Famílias que desejam organização financeira sem abrir mão de qualidade de vida.
📌 ATENDIMENTO 100% ONLINE – prático, flexível e adaptado à sua realidade.
🛡️Organização financeira não é sobre restrição, é sobre clareza, controle e liberdade de escolha.
POSSÍVEIS PROJETOS FUTUROS:
📊 1. Diagnóstico Financeiro Familiar
✔︎ Levantamento completo das receitas e despesas.
✔︎ Identificação de hábitos financeiros e desperdícios.
✔︎ Análise do endividamento e perfil financeiro.
📅 2. Planejamento Financeiro Personalizado
✔︎ Criação de um orçamento realista e sustentável.
✔︎ Definição de metas financeiras (curto, médio e longo prazo).
✔︎ Estruturação de um fundo de emergência para segurança financeira.
💳 3. Organização e Controle de Gastos
✔︎ Desenvolvimento de ferramentas práticas, como planilhas automatizadas.
✔︎ Classificação e priorização dos gastos (fixos, variáveis, supérfluos).
✔︎ Treinamento para hábitos financeiros saudáveis no dia a dia.
📉 4. Gestão de Dívidas e Crédito
✔︎ Estratégias para renegociação e quitação de dívidas.
✔︎ Orientação sobre uso consciente de crédito.
✔︎ Redução de custos com juros e melhoria do score de crédito.
🎓 5. Educação Financeira para a Família
✔︎ Treinamento para todos os membros sobre finanças.
✔︎ Ensinar crianças e jovens sobre poupança e consumo consciente.
✔︎ Equilíbrio entre bem-estar e disciplina financeira.
📈 6. Planejamento de Investimentos e Poupança
✔︎ Estruturação de planos de poupança para objetivos específicos.
✔︎ Orientação sobre investimentos acessíveis e de baixo risco.
✔︎ Estratégias para maximizar a rentabilidade das economias.
🔄 7. Acompanhamento Contínuo e Consultas Personalizadas
✔︎ Sessões regulares para ajustar estratégias financeiras.
✔︎ Suporte remoto para tirar dúvidas sempre que necessário.
✔︎ Relatórios periódicos sobre o progresso das metas.
📩 Agende já e comece agora sua transformação financeira! 🚀
Para mais detalhes e dúvidas, chame-nos no Whatsapp
